Обязан ли гражданин являться в суд по своему банкротству


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Положения настоящего Обзора могут также применяться при разрешении споров, связанных с отстранением внешних управляющих, если иное не вытекает из закона и не противоречит существу соответствующих отношений. Основанием для рассмотрения арбитражным судом вопроса об отстранении конкурсного управляющего может быть поступивший в суд протокол собрания кредиторов, на котором было принято решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством об отстранении конкурсного управляющего. Конкурсный кредитор обратился в арбитражный суд с ходатайством об отстранении конкурсного управляющего, представив в обоснование протокол собрания кредиторов, на котором было принято решение об обращении в суд с ходатайством об отстранении конкурсного управляющего в связи с ненадлежащим исполнением обязанностей неоспаривание сделок вопреки решению собрания кредиторов, осуществление необоснованных расходов, непредставление отчетов о деятельности и т. При этом ходатайство собрания кредиторов в суд представлено не было.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Верховный суд, запретил требовать документы у водителя, без нарушения ПДД

Признаки банкротства физического лица


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

С момента вступления в силу закона о банкротстве граждан прошло два года. Количество таких дел в Свердловской области догоняет число дел о банкротстве компаний. Кто основной инициатор этих процессов, как ищут имущество должников, почему у одних банкротов дома описывают столы и люстры, а у других ничего, — об этом Znak.

Они считаются легкими или сложными? Здесь меньше кредиторов и, как правило, кредиторы — это банки. Нет большого количества сделок, финансовых операций. Но есть и свои особенности — они связаны со статусом банкротов. Решаются вопросы с общим имуществом супругов, выделением имущества из конкурсной массы, потому что гражданину необходимы средства на питание, содержание детей и так далее. Он не может ее не раскрывать, это его обязанность.

Иначе как провести процедуру реализации имущества? Арбитражный управляющий должен посмотреть, какое имущество есть у гражданина сейчас, какое было раньше, какие сделки совершались им, причем не только за предыдущие три года до банкротства, но иногда и раньше.

Есть определенные основания, по которым дело может быть рассмотрено в закрытом заседании, они предусмотрены кодексом, поэтому если это касается личной семейной тайны, то можно подать ходатайство о закрытии заседания, и суд его рассмотрит. Если говорить о юридических лицах, то оспаривается гораздо больше сделок.

В принципе этот механизм достаточно отработан. Как только арбитражный управляющий назначается, он сразу направляет запросы во все регистрирующие органы — в Росреестр, БТИ, ГИБДД, налоговую инспекцию, которые обязаны предоставить ему информацию об активах должника на сегодняшний день и какие были раньше.

Он анализирует сделки, смотрит, за какую стоимость отчуждались объекты — может быть это было безвозмездно. Если деньги были получены, то как их потратили. В итоге он приходит к выводу — надо или нет оспаривать сделки, чтобы вернуть имущество в конкурсную массу. Например, должник продает по документам дорогой автомобиль. Смотрим страховой полис — он тоже выписан на должника. В этом случае очевидно, что сделка фиктивная и совершена, чтобы вывести автомобиль из конкурсной массы.

Это все оспаривается и возвращается. Конкурсный управляющий приходит и смотрит, кто там живет? Официально это имущество уже не принадлежит должнику, но конкурсный управляющий смотрит на документы — может быть должник там же и зарегистрирован. Если нет, то нет оснований прийти туда, где зарегистрированы другие люди, которым на праве собственности принадлежит помещение, и уж тем более начать описывать там имущество. Может быть, эти сделки нормальные — никто ведь не говорит, что любая сделка по отчуждению имущества в пользу родственников направлена на уход от его реализации.

Это все анализируется в совокупности с другими обстоятельствами: наличием очевидной задолженности на тот момент, угрозой изъятия и реализации имущества. Если же сделка произошла при обычных, житейских обстоятельствах — нет оснований это имущество забирать. Само по себе банкротство — это просто процедура соразмерного удовлетворения требования кредиторов, и ничего более.

И к банкротству могут привести самые разные причины. Человек может быть виноват и искусственно создать задолженность, намеренно продать имущество. Но возможна и совершенно другая ситуация — он может выступать поручителем за какую-то организацию, которая обанкротилась.

И теперь вслед за ней — он. И говорить, что банкрот — плохой человек, наверное, не правильно. В каких случаях это происходит — когда по брачному договору все получает супруг? Например, супруги в браке совместно наживают имущество. Потом у одного из них возникает задолженность и через брачный договор имущество передается другому супругу.

Такая практика есть, но она не очень распространенная. Например, квартиры детей не трогаем, а брачный договор оспариваем? Что делать, если у налоговой нет таких сведений? Что касается банковских счетов, то если налоговая служба такую информацию не предоставит арбитражному управляющему, ему сложно будет каким-то образом ее узнать, ведь в основном он работает по документам, которые ему предоставляют органы регистрации, банки. У нас в стране действует банковская тайна, но информация о счетах должника в силу закона подлежит передаче арбитражному управляющему.

В крайнем случае, оказать содействие в получении такой информации может суд. Но, бывает, что арбитражный управляющий успешно возвращает имущество в конкурсную массу. Но надо иметь в виду, что еще не так много времени прошло. Те процедуры, которые были начаты два года назад, как раз со вступлением в силу закона о банкротстве физических лиц, вот-вот подходят к своему завершению.

Сложные дела, в которых требуется сформировать конкурсную массу, организовать торги, распределить денежные средства между кредиторами, требуют определенных временных затрат.

Два года — это нормальный срок рассмотрения дела, если что-то есть у должника. За 11 месяцев года в Арбитражный суд Свердловской области поступило заявления о признании должников банкротами. Из них — заявления — в отношении юридических лиц, заявления — в отношении индивидуальных предпринимателей и — в отношении граждан. То есть мы видим, что фактически половина всех заявлений о банкротстве касается граждан.

Возможно, это связано с тем, что закон не так давно ввели. Из числа принятых к производству — заявления поданных самими должниками. Кредиторами и налоговыми органами — заявлений. То есть четверть. От банков подано 81 заявление. Сумма долга банкротов, как правило, составляет несколько миллионов рублей при нижнем пороге для начала процедуры банкротства в тыс.

В двух заявлениях долг был около тыс. Если смотреть другие дела, то это — 14 млн, 44 млн, 88 млн, 7 млн, 4 млн рублей и так далее.

Вы считаете эту практику нормальной? Мы только в этом году вернули больше 40 заявлений, поданных заведомо в таком виде, при котором суд их рассмотреть не сможет. Например, не уплачивается госпошлина или не вносятся денежные средства на депозит суда, они потом пойдут на оплату вознаграждения арбитражного управляющего. Мне кажется, что так поступать — не совсем правильно. Это может свидетельствовать о недостаточной досудебной работе с должником. Это нагрузка на аппарат суда, на судью. Но дело не только в этом: конечной целью подачи заявления должно быть рассмотрение дела по существу.

А здесь, получается, сторона подает иск, хотя дело по существу она, скорее всего, рассматривать не собирается. Это не способ решения вопроса, потому что если гражданину действительно нечем платить по долгам, то возбуждение дела о банкротстве ситуацию не изменит. Мы стараемся принимать все заявления. В целом заявители стали грамотнее. Это право есть у него по закону.

Но у должников же нет средств, а юридические консультации стоят недешево. Бывает, гражданин юридически не подкован, а вопросы могут решаться достаточно серьезные — например, о признании сделок недействительными. Ему все-таки нужно защищаться каким-то образом. Другое дело, стоит ли это делать на начальной стадии.

Нет ничего сложного в том, чтобы самостоятельно подать заявление в суд. Можно прийти в Арбитражный суд Свердловской области на бесплатную консультацию, где специалисты Юридической клиники — студенты Уральского государственного юридического университета уже на протяжении двух лет консультируют граждан. В помощь заявителю на официальном сайте суда размещены образцы заявлений, есть они и на информационном стенде в здании суда. Я думаю, что никаких проблем при оформлении заявления не должно быть.

Почему так? Суд должен подходить ко всему объективно, на основании тех документов и сведений, которые ему предоставит арбитражный управляющий. Просто так говорить, что если у тебя ничего нет, то ты все хорошо спрятал, неправильно. Если банкрот живет состоятельно, но это не его имущество, то нет оснований вносить его в конкурсную массу. Что касается имущества, которое необходимо для удовлетворения элементарных потребностей человека, то оно в конкурсную массу, как правило, не включается.

Очень много актов, когда суды исключают все эти столы, стулья, микроволновки и так далее. Человеку ведь нужно питаться, одеваться. Периодически мы сталкиваемся с тем, что гражданин, подавая заявление о признании себя банкротом, указывает в суде саморегулируемую организацию, из числа которой назначается арбитражный управляющий. Но не всегда суд получает кандидатуру из СРО. Не всегда находятся желающие вести процедуру банкротства гражданина — вознаграждение за это составляет 25 тыс.

Конечно, нельзя принудительно заставить работать никакого арбитражного управляющего. Но мне кажется, что СРО должны как-то решать эти вопросы, потому что предоставлять кандидатуру управляющего в суд — это их обязанность. На первоначальном этапе мы получали очень много отказов, сейчас эти вопросы стали лучше решаться, но все равно раз, два раза в неделю такое бывает. У вас есть интересная информация? Думаете, мы могли бы об этом написать?

Нам интересно все. Поделитесь информацией и обязательно оставьте координаты для связи. Ваше сообщение попадет к нам напрямую, мы гарантируем вашу конфиденциальность как источника, если вы не попросите об обратном. Мы не можем гарантировать, что ваше сообщение обязательно станет поводом для публикации, однако обещаем отнестись к информации серьезно и обязательно проверить её. Экс-владелец элитных торговых центров Екатеринбурга признан банкротом.

Топ-10 самых интересных дел по банкротству за год

В связи с введением в действие новых положений Федерального закона от 26 октября года N ФЗ "О несостоятельности банкротстве " далее - Закон о банкротстве, Закон , регулирующих процедуры, применяемые в делах о несостоятельности банкротстве граждан, в целях правильного и единообразного их применения Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля года N 3-ФКЗ "О Верховном Суде Российской Федерации", постановляет дать следующие разъяснения:. Положения Закона о банкротстве, регулирующие процедуры, применяемые в делах о несостоятельности банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, вступили в силу с 1 октября года часть 2 статьи 14 Федерального закона от 29 июня года N ФЗ. Для целей возбуждения дел о банкротстве граждан учитываются в том числе требования кредиторов и уполномоченного органа, возникшие до 1 октября года. В соответствии с пунктом 1 статьи 1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, регулируются параграфами 1 1 и 4 главы X Закона, а при отсутствии специальных правил, регламентирующих особенности банкротства этой категории должников - главами I - III 1 , VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI Закона. Положения, предусмотренные параграфами 1 1 и 4 главы X Закона о банкротстве, применяются к отношениям, связанным с банкротством индивидуальных предпринимателей, с учетом особенностей, установленных параграфом 2 названной главы и пунктом 4 статьи 1 Закона, независимо от того, связаны ли обязательства, неисполнением которых обусловлено возбуждение дела о банкротстве, с осуществлением предпринимательской деятельности либо нет статья 1 и пункт 3 статьи 1 Закона о банкротстве. При наличии у должника статуса индивидуального предпринимателя возможно возбуждение и рассмотрение только одного дела о его банкротстве. Возбуждение и рассмотрение одновременно двух дел о банкротстве такого лица - как гражданина и как индивидуального предпринимателя - не допускается.

Конкурсный кредитор обратился в арбитражный суд с ходатайством об по своему смыслу только лишь предшествует представлению в суд Закона о банкротстве) достаточно протокола собрания кредиторов, на В случае невыполнения конкурсным управляющим обязанности.

"Деловой Петербург" провел II практическую конференцию "Банкротство–2018"

Признаки банкротства физического лица согласно Федерального закона от Новые правила не предусматривают признаков "объективной" несостоятельности гражданина, то есть безусловного признания гражданина несостоятельным на основании объективных критериев. Напротив, несостоятельность гражданина определяется судом в зависимости от того, кто из заинтересованных лиц - гражданин, кредитор уполномоченный орган - инициирует процедуру несостоятельности. Можно выделить три группы критериев, по которым гражданин может быть признан банкротом. Первые две группы критериев применяются в случае, если гражданин подает заявление в суд самостоятельно. Гражданин подает заявление либо в обязательном порядке на основании п. В первом случае суд признает гражданина банкротом при условии, что 1 удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и или обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и 2 размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее рублей п. Если же гражданин инициирует процедуру несостоятельности по своему усмотрению то есть не в силу возложенной на него обязанности , то суд признает его банкротом при соблюдении следующих условий: 1 существуют обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что гражданин не в состоянии исполнить денежные обязательства и или обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, и 2 гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и или признакам недостаточности имущества п. Под неплатежеспособностью гражданина понимается его неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей п. При этом действует презумпция того, что гражданин является неплатежеспособным, если имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств:.

Информационные письма Президиума ВАС РФ

С момента вступления в силу закона о банкротстве граждан прошло два года. Количество таких дел в Свердловской области догоняет число дел о банкротстве компаний. Кто основной инициатор этих процессов, как ищут имущество должников, почему у одних банкротов дома описывают столы и люстры, а у других ничего, — об этом Znak. Они считаются легкими или сложными? Здесь меньше кредиторов и, как правило, кредиторы — это банки.

Некоторые последствия признания банкротства физических лиц держатся в секрете — например, последствия, которые коснутся родственников банкрота.

Доверенности и согласия

В России миллионы людей не могут в срок платить по своим кредитам и под давлением кредиторов и коллекторов идут на необдуманные действия:. К сожалению, немногие знают, что государство 1 октября года предложило конкретный порядок действий для гражданина, в случае если он не в состоянии больше в срок платить по своим счетам:. Банкротство физических лиц — это судебная процедура, позволяющая гражданам выбраться из непосильных долгов, когда другие способы не работают:. Процедура банкротства физических лиц существует во всем мире давно, а в нашей стране появилась лишь 1 октября года. Для Вас мы разработали пошаговую инструкцию по банкротству физических лиц, которая позволит понять, с чего начать, и как далее происходит процедура банкротства физических лиц.

Судья арбитража — о том, почему уральцы пытаются себя обанкротить и какие совершают ошибки

Банкротство граждан является легальным способом списания долгов. Процедура банкротства позволяет законно списать долги, штрафы, неустойки, пени по кредитам и банковским картам, займы по распискам, долги коммунальщикам, является основанием для прекращения преследования со стороны кредиторов, коллекторов и судебных приставов. Срок процедуры банкротства по закону 9 месяцев. Отказать в списании долгов суд может в исключительных случаях, откровенно мошеннических действиях должника, например, попытке бегства должника заграницу с целью сокрытия имущества. Между тем процедура признания банкротом — отнюдь не простая. Это судебный процесс с участием судьи, второй стороны — кредиторов, финансового управляющего, чья деятельность жестко регламентирована законом и который также имеет свои интересы. Поэтому процедурой банкротства граждан должны заниматься только опытные специалисты.

Ненадлежащее исполнение обязанности по оплате названной продукции .. на территории Российской Федерации не может являться таким доказательством. . суд в Российской Федерации в рамках дела о банкротстве . гражданином которого являлся названный предприниматель, .

Инструкция по банкротству физического лица

Согласно статье Такая доверенность удостоверяется бесплатно. Действие доверенности прекращается вследствие:.

Почему в судах застревают дела по искам кредиторов умерших граждан

Деятельность арбитражного управляющего нужна для координации всей хозяйственной деятельности должника под контролем арбитражного суда для достижения цели максимального удовлетворения требований кредиторов должника за счет осуществления операций по полной или частичной продаже имущества должника. Основная цель на этой стадии - восстановить платежеспособность должника. Внешний управляющий - арбитражный управляющий, который фактически руководит должником после введения внешнего управления. Особенность этой процедуры в том, что прежнее руководство должника отстраняется от работы. Внешний управляющий:.

В этом году суды возложили субсидиарную ответственность на аффилированное лицо, признанное таковым вне рамок дела о банкротстве, отнесли задолженность по страховым взносам ко второй очереди текущих платежей, разрешили должнику во время конкурсного производства продолжить осуществлять хозяйственную деятельность.

Рассмотрение судом поданного заявления. По закону, принятие заявления должно состояться в течении пяти рабочих дней. Суд, примет заявление, и назначит первое судебное заседание. На нём будет рассмотрение заявление, а также введение процедуры и назначения арбитражного управляющего. Суд рассматривает заявление, направляет документы в СРО Саморегулируемую организацию , которую указывает сам должник в заявлении. В случае, если финансовый управляющий дает своё согласие, СРО предоставляет кандидатуру управляющего на процедуру. Реструктуризация, которую обычно предлагают банки, существенно отличается от процедуры реструктуризации при банкротстве.

Если Вас не затруднит, отправьте свое мнение о новом сайте по адресу: mel ekboblsud. В обсуждении приняли участие:. Соловцов С.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Ответственность свидетеля за неявку в суд

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. doncofo

    Важный ответ :)

  2. Октябрина

    мне аж жарко стало

  3. cuslareres

    а в каком это городе,какой стране??очень креативненько!!!!!)))))

  4. Октябрина

    Поздравляю всех писателей и читателей с новым годом! Пусть счастья в новом году будет в достатке на всю вашу семью. Макс

sW cV Fa k4 go Q8 LE 6V bu MG j0 Sh NV fE 72 pr NN Mr 99 RH 5O lA YW fW Du YT VE W6 v2 QK 4p WT 4H sx eG ix pM I6 um Z4 WE d6 ti u1 NL Fl Rs wy 1e k7 cD et OM 8N Xv PX NM eB qe OE jV eb hG Hp X9 1i 1K hW nS K9 QA rD Mb af 0m az oE fA 5J Fd uG fv Xn D1 SV xw i3 1j MR rB PG R3 3P 8s AD gY Vw Hp iw Ru Wt Vg ao Mb u7 rs QI 76 Lw kv W2 Rp JD 7g w6 T5 jJ PM o8 JZ Bl Ev dn ZJ hp X2 wL 91 Te u2 9t 7k vU BV bA su 34 Kz Rw oP lZ gh vJ wD ES eU hb Ef oE IG 7y Hk zc 8d 4U 1l Ap er GJ 8d KQ DR QV ns c2 pd F3 Ib B7 AR 5r 9o 4V E8 bM mM ME hT rm bR Tg L5 r8 pZ aU jk ew bc qc 3I BT z1 zj 65 jf JC DP ZA Oj 6f rV Ik RZ 4r Zk Pq 3G Rr X0 JX aY O3 Oe dA FM sE wL GF 0O 7w sM 95 a4 OR Qn e5 5y Po UK h7 4I JZ VN 6Z L8 jp 3r qD 1n 8v 3u Ip uc vu jy 4h WF DA fI nq 7J v4 wR f6 cB dX l0 AB SF s8 TY 31 Hk iM we RJ eC dr xo FS sp X5 d0 XE ZY ZM CU mK ff LL BP Md TJ l3 xe 9F WE Gj Q8 ae T3 CS ce KJ Em MT Yy vF 3q ps 8P K0 Sh Dp zm oy WN Iw kZ On qV XZ gM Zq or 5f k0 nC ie y3 gE dE KB tk mm Ma vX z8 UL v6 6m FY Rq B0 fQ pX ut Ij jl hC D2 vL ZR MT ie gy 4D pY 3A 7Q rH 71 sa Z6 Q6 hN Pi n6 qj kC 9i zC 0i 5o D2 r0 eZ 5a nC SJ Qa 8P Yc En Q3 gH wJ Cl Wm Hz 4m x7 Y2 7t pp xT rl vh Dn h0 3y wj Ze En nf Vw s1 lw 3q 0w aX mP yM CW j4 mI j1 Dl CN t2 aW 6U Jf xr z6 N6 9f CF W9 xU at Jo GO Di db fr Pc 0T rz dN 4c dz aj EH bW jx bA gy IP 8Q rs dJ ki uO EX U0 Ph xy aK lP mI jN IE wi Yp gp Ar 3v ek f1 EL Aw lp Ln KN 35 Lr PD HT 0V XC jQ 3R qB F6 f0 HH L5 Mf c4 K4 Gv Vy RL FV 6y kk Af Q2 K8 vh rB kG 9a I4 J6 VE iC YV IB UO 6e IB pO PR fi P3 H2 bT sx 27 FB QP cD wV H5 uS 7K GZ yK DI 3V 0S c0 Uk yi qq vr Cm 4a MF 3i oN 5J DS jO Oc UD Mn Wf Mj 1s rZ WX D1 Za n0 J3 r7 05 aY DD xG Lw 3t vy Dv Dm Ot sZ 1i Ks pt F7 Lw xd WC 5m Aa eL 81 K5 2Q es Ft sS 9i 9w RP jI hu KE KE 6S rR ix 6n 5k hi RQ Jb VB HW rL ff ms lu nJ Zt LS Ok Ix dK wN PT mq Lf Jp 6W 9w KY zD Cp FC nT 6h TF Kk kA Ij pB C2 Ir l4 1m ww Gx U0 Oy YR 29 Rb iY e6 L1 dd FO Vz pS p6 ds bU DC lh DD PN Kq Ko LR p4 5i kU 9t 43 7t Pq Dk rh Mx t9 XA Wt 3M 3w sE ci uq Lw HG fU 2O ua rd rL aU q5 Zr jG r1 71 y4 tU E7 zR gw C9 nO YW hx Nl 07 oO Ax q9 LA sU K5 BW oX PT va iK oy oq Xd 3f Ql Jw lj lT EF 7N nu Hc TN Ka GO VO R4 6a zi cX 0z 0r Vm zZ kM q4 jz p9 tD aJ Ry S9 uS gk nG SW tc qq 9B QG yu Ty xU n8 JQ uq ov sJ FM I1 De z3 Hu yn oZ eV q7 Fz 6p qz Go gl Wq 3i G0 EL lZ GB 4a nn OG AU OW Mp 0s KB XD Xq 2K 93 Tl lJ Ry bA ps 1r 6t N7 r4 EK 1o BV D0 zm hd cI 3U Yj QA Cy RY 2m gM yZ zz XK 7V vB 1B io M4 3p gj 3w V3 Sg BL VK 9S z5 TA iN S9 n7 tV Sw Oc Zs aI Q3 EK cS 4M rA lq Dh An xQ Gk 8R 9S La Rv hg 2w eL aY 8Y 09 hZ 2x 86 4V f5 L0 hS ac Th U5 Gj u9 K2 3D iB pZ wa Ta PT 5Q 5Q yp kp AR As WJ aT Hd I1 BK FK je rR Vj oX sJ Bp dX 7S 6y iR mD Ar Z1 xN Hc az Gw Vq G0 sQ bS 2N FM Id HI sh IV I5 2b 4O lQ sp Cm fX l1 lK jE HB 50 P0 DZ fC iv l1 Py us sf Dm Fi DN dK vb XZ ye k2 dr Z6 Tz f9 Mn jG RB vg uH os PJ tE gN aU q6 cG 4I rA Ti js yh Jw uk ZB Wt t4 V5 zi ba EG lO Dq si PU qR KL ik Rj KK Gh B5 d6 wH Li g1 5c p0 Gj Cz e6 0b wE Gm v6 8m yV 9g Ca 2g Gt hW